Экс-сотрудников «Холдинг-кредита» подозревают в выводе 800 млн
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в ходе анализа электронной базы банка «Холдинг-кредит» (лишенного лицензии) установило, что экс-сотрудники кредитной организации, а также аффилированные с ними лица задолжали банку почти 800 млн рублей. При этом объем кредитного портфеля физлиц банка, по данным АСВ, составляет 1,15 млрд рублей. Об этом «Известиям» рассказали в агентстве. Самый большой долг числится за бывшим заместителем управляющего дополнительным офисом банка в Бирюлево Джейхуном Меджит Оглы Ахмедовым (109 млн рублей). Бывший вице-президент банка Георгий Орджоникидзе должен «Холдинг-кредиту» 63,7 млн рублей, Акбер Исах Оглы Аскеров, занимавший аналогичный пост, — 27,5 млн рублей. Замуправляющего Волгоградским филиалом Дмитрий Плаксин задолжал банку 100 млн рублей.
Случаи удачного взыскания незаконно полученных кредитов с «физиков» нередки, отмечает ведущий юрист юридической группы «Яковлев и партнеры» Андрей Фелюст — решения судов в таком случае даже легче исполнить, чем в случае с юридическими лицами.
— К тому времени как завершатся судебные разбирательства и приходит время исполнения решения, организация-заемщик успевает раздробить кредит, пропустить его через десяток других организаций, и денег уже не найти, имущества у таких «заемщиков», как правило, нет никакого. Физические лица зачастую владеют ценным имуществом, на которое можно обратить взыскание, — отметил юрист.
АСВ обратилось в МВД для приобщения сведений о займах менеджменту к материалам уголовного дела, возбужденного против бывшего предправления банка Натальи Добряковой по ч. 3 ст. 195 УК «Неправомерные действия при банкротстве». Эти сведения могут свидетельствовать о невозможности взыскания с сотрудников банка имеющейся ссудной задолженности, рассказал «Известиям» источник, близкий к АСВ. Не исключено, что вышеперечисленные бывшие сотрудники также могут стать фигурантами уголовного дела.
— Обращение в правоохранительные органы с требованием о привлечении должника к уголовной ответственности — достаточно распространенная практика, в том числе и банков, — отмечает руководитель практики уголовно-правовой защиты бизнеса «Пепеляев групп» адвокат Максим Кошкин. В этом случае возбужденное уголовное дело используется как дополнительный способ воздействия на должника, отказывающегося расплачиваться.
Также агентство намерено взыскать 834 млн рублей и $1 млн с компаний, займы которым банк «Холдинг-кредит» предоставил с подачи бывшего вице-президента Аскерова, выступившего поручителем по ссудам. Когда агентство обратилось к фирмам, получавшим кредиты, с требованием погасить долг, они подали заявления о самоликвидации. Требования также могут быть предъявлены и к самому Аскерову как к поручителю, отметили в АСВ.
Первый зампред ЦБ Алексей Симановский ранее говорил в интервью «Известиям», что Банк России насчитал порядка 80 кредитных организаций, которые выдавали связанные кредиты. По оценкам банковского сообщества, таких кредитных организаций в разы больше.
Лицензия у банка «Холдинг-кредит» была отозвана 16 мая 2012 года. Причина — неисполнение законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов ЦБ, а также подделка отчетов. Когда временная администрация пришла в «Холдинг-кредит», обнаружилось, что в банке отсутствует электронная база данных. Поиски сервера, содержащего информацию о клиентах банка, продолжались почти 10 месяцев, в декабре 2012 года он был обнаружен оперативниками. После этого АСВ занялось анализом электронной базы данных. Банк был признан вторым в истории российской системы страхования вкладов по размеру выплат, уступив лишь АМТ Банку: за выплатой страхового возмещения в «Холдинг-кредит» на сумму порядка 5,49 млрд рублей обратились около 14 тыс. вкладчиков.
